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¿Es Yodlee MoneyCenter una opción sólida de software financiero?

abril 14, 2021

Si bien Yodlee puede no ser un nombre familiar, existe una posibilidad decente de que haya utilizado una versión de su software en algún momento en el pasado: la compañía está detrás de muchos de los sitios financieros que actualmente operan en la web. Yodlee tiene actualmente un sistema de software de administración de dinero que está emergiendo de las etapas beta de su existencia. El software fue diseñado para competir con la herramienta de administración en línea más popular, Mint. Durante esta breve revisión, veremos la funcionalidad del software, la interfaz de usuario y la relevancia práctica del software.

Si bien la versión actual para el consumidor de este software se considera beta, el software real se lanzó en 2006, lo que convierte a Yodlee en el abuelo de todas las aplicaciones de software de finanzas personales en línea. El hecho de que una amplia gama de proveedores de software financiero utilizan el backend de Yodlee para respaldar esos datos financieros. Esto solo habla de la validez del software. Debe entenderse que el hecho de que el software sea sólido para que lo utilicen otras compañías financieras no significa que será ideal para los consumidores.

Características principales

La mejor característica asociada con el software es que la versión beta es gratuita para los consumidores. Con tantas aplicaciones de software diferentes en el mercado, la competencia es feroz y, por lo tanto, casi todas las empresas deben tener una versión gratuita para seguir siendo competitivas. La atención debe centrarse en lo que obtienes en la versión gratuita.

La versión gratuita de Yodlee ofrece un presupuesto básico, que es vital para establecer un presupuesto familiar y monitorear con éxito los gastos de forma semanal o mensual. Desafortunadamente, la versión gratuita no facilita el pago de facturas, lo que significa que tendría que iniciar sesión en cada cuenta de facturación y pagar a través de pasarelas separadas, lo que aumenta el riesgo de robo de identidad.

Proporciona la capacidad de seguimiento de inversiones, que es ideal para el inversor novato o el inversor que recién está comenzando. Si tiene la intención de ser un inversor serio, necesitará una plataforma significativamente más sofisticada, pero excelente para comenzar.

También puede acceder a las funciones a través del sitio web de la empresa o mediante una aplicación iOS. Si bien el software permite la sincronización en línea, no hay categorías personalizadas, ni monitoreo de puntaje de crédito ni capacidades de administración de facturas.

Esto es lo que puede hacer

  • Análisis de gastos: puede obtener una instantánea instantánea de todos sus gastos por categorización
  • Bienes raíces: el software le permite realizar un seguimiento efectivo del valor de su hogar a lo largo del tiempo, utilizando Zillow Zestimate. Vale la pena señalar que Mint.com tiene la misma función.
  • Ver transacciones: puede extraer una lista detallada de todas sus transacciones que se clasificarán automáticamente en una ubicación centralizada.
  • Establecimiento de objetivos: tiene la capacidad de crear y realizar un seguimiento de los objetivos.
  • Presupuesto: no solo puede establecer un presupuesto, sino que también recibirá alertas cuando supere los límites establecidos.
  • Alertas: reciba alertas de transacciones específicas, incluidos sobregiros y grandes retiros.

Básicamente, el software utiliza capacidades de interfaz únicas, lo que significa que cada función tiene su propia interfaz y página únicas. Es el backend en el que Yodlee está a la altura de las circunstancias reuniendo todos estos recursos únicos en un formato de plataforma central.

Cuando se midió cara a cara con Mint, Yodlee obtuvo un 6 sobre 10 en comparación con el 8,5 sobre 10. Lo que es interesante es que la versión original de Mint fue impulsada por Yodlee en el backend. Mint era simplemente la cara bonita frente a todas las partes funcionales. Una vez que Intuit compró menta, reemplazaron a Yodlee con su propia sincronización interna que también usan con Quicken.

Pros

  • Tiene mayor confiabilidad que Mint.com, especialmente cuando se trata de sincronización.
  • Compartir cuenta: una característica exclusiva de Yodlee es la capacidad de compartir una parte de toda una cuenta dentro del software. Esto facilita compartir las finanzas con su contador o abogado fiscal.
  • Pantalla de resumen personalizable: la página de resumen de este programa de software es altamente personalizable, lo que le permite determinar qué información le gustaría mostrar.

Contras

  • Categorización estática: al igual que con la mayoría de los proveedores de software financiero personal en línea, la función de categorías principales está predefinida casi por completo, lo que dificulta encontrar categorías que se ajusten a sus necesidades específicas.
  • Interfaz de usuario torpe: incluso con la última versión beta, el software muestra muy pocos registros de actualizaciones recientes para crear una experiencia más intuitiva para los usuarios.
  • La sección de inversión carece de funcionalidad y detalle.
  • Hay una tarifa de $ 3.99 para usar la aplicación móvil, mientras que otros servicios similares ofrecen funciones de aplicación móvil de forma gratuita.

Resumen

La fortaleza de Yodlee, sin preguntas, es su respaldo y confiabilidad. Además, la capacidad de sincronizarse con varias instituciones financieras es muy funcional. Donde el programa sufre es en la interfaz, comenzando con la interfaz de usuario. Es obvio buscar dónde Yodlee ha invertido la mayor parte de su enfoque y ese es el backend. Los servicios de front-end parecen ser más una ocurrencia de marketing.