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¿Qué es un formulario de fideicomisario sucesor?

abril 12, 2021

El cuidado de sus activos es un proceso complejo, y formar un fideicomiso es una forma de asegurarse de que su dinero vaya a donde usted lo desea. Lamentablemente, el formulario de administrador sucesor se pasa por alto con demasiada frecuencia. Es absolutamente vital tener un sucesor cuando fallezca. Así como un albacea de su testamento se encarga de la dispensa de sus bienes personales, esta persona vital se ocupará de los asuntos de su confianza. Lo guiaremos a través del formulario y cualquier otro papeleo relevante para ayudarlo a asegurarse de que haya alguien allí para ocuparse de los asuntos cuando ya no pueda hacerlo usted mismo.

Elección de un fideicomisario sucesor

Antes de completar un Formulario de fideicomisario sucesor, es esencial determinar a quién le entregará este deber cuando fallezca el fideicomisario original. A menudo, la gente elige a un familiar o amigo de confianza; sin embargo, existen otras opciones. Si tiene un abogado en anticipo, puede ser conveniente elegirlo como su ST. Lo más importante es elegir a alguien que se ocupe escrupulosamente de su dinero. Después de su muerte, el ST podrá mover fondos o incluso cancelar el fideicomiso si así lo desea. Mientras usted sea el Fideicomisario, el poder permanece con usted, pero su nuevo ST esencialmente heredará esa posición. Al seleccionar una persona capaz, es aconsejable realizar una verificación de antecedentes. Busque casos judiciales cuestionables o cargos relacionados con deudas, falta de pago, robo u otros asuntos monetarios. La elección de ceder el control de una gran suma de dinero a cualquier persona debería ser un evento bien meditado e investigado. Especialmente cuando no le está entregando el puesto a una persona que conoce, este paso es aún más importante. Sin embargo, debería considerar realizar dichas comprobaciones incluso cuando sienta que ya conoce al futuro Fideicomisario.

Pagar o no pagar

Su Fideicomisario sucesor puede ser un voluntario o un individuo remunerado. Dependiendo de las circunstancias, es importante decidir cuál es el más apropiado. Por ejemplo, cuando se trata de un cónyuge o un hijo, es posible que no desee ni necesite compensarlo por su tiempo. Mientras tanto, cuando elige un profesional para manejar el problema; en cambio, tiene sentido pagarles por el trabajo que están haciendo en su nombre. Contratar a un profesional no es lo mismo que pedirle a su mejor amigo que se haga cargo si algo le sucede. Asegúrese de verificar las leyes aplicables en el lugar donde vive, ya que las tasas de compensación pueden variar de un estado a otro. No hay nada de malo en ser generoso. Tenga en cuenta que puede haber límites al alza en la escala salarial, así como mínimos.

¿Cuándo se hace cargo un fideicomisario sucesor?

Naturalmente, si la persona que maneja el fideicomiso fallece, el Fiduciario sucesor se hace cargo. Esto asegura una transición sin problemas para el fideicomiso y ayuda a asegurar que los beneficiarios continúen recibiendo lo que es suyo según los términos. Sin embargo, existen otras circunstancias en las que su ST puede asumir funciones. De acuerdo con Law Insider, cuando un Fiduciario actual es removido o deja de actuar en nombre del fideicomiso de cualquier manera vital, se puede designar un nuevo sucesor. Esto debe ser declarado por escrito y aceptado por el ST electo. Se debe dar un aviso al Fideicomisario anterior, si corresponde. El ST titular debe entregar esto por escrito en tales casos.

Sin embargo, cuando una empresa no proporciona un ST, puede corresponder al tribunal nombrar a una persona capaz. Por lo tanto, si el Fideicomisario actual se niega a hacer el trabajo, es declarado incompetente, renuncia o se jubila, entonces se debe asignar un nuevo Fideicomisario sucesor. Si no designa a alguien aceptable, un tribunal de justicia puede hacerlo por usted una vez que deje de hacer el trabajo. Lamentablemente, eso significa que la persona designada por el tribunal y no una persona de su elección ahora tiene el poder sobre el fideicomiso. Para evitar el escenario anterior, es vital asegurarse de que ya haya asignado un nuevo Fideicomisario sucesor al puesto. Ahí es donde esta forma se vuelve importante. Una vez que esto se completa, es mucho más difícil, aunque no imposible, cambiar quién es responsable del fideicomiso.

¿Necesita un fideicomisario sucesor?

No todos los fideicomisos requieren un fideicomisario de respaldo. La diferencia es principalmente importante en función de si el fideicomiso es irrevocable o revocable. Los fideicomisos irrevocables tienden a ser más restrictivos que sus contrapartes revocables. Dicho esto, cada fideicomiso está escrito de forma única, y es importante leerlo y determinar cuidadosamente los requisitos. Independientemente de la necesidad, es aconsejable elegir y establecer su ST cuando cree la confianza o asuma el puesto. Si bien hay algunas circunstancias en las que esto puede no ser apropiado, es más probable que necesite un sucesor. Si está preocupado por el problema, hable con un abogado y pídale que revise la documentación del fideicomiso.

Trámites para un fideicomisario sucesor

No es un proceso largo crear, completar o presentar un formulario de fideicomisario sucesor. La mayoría de la gente prefiere utilizar una versión prefabricada o una creada por su abogado. Afortunadamente, es un documento sencillo. Necesitará la dirección, el número de teléfono y el nombre legal completo del Sucesor. Si reciben un estipendio, también debe incluir un número de seguro social a efectos fiscales. Necesitará un notario público. Además, si usted es un co-fideicomisario o hay otros otorgantes, también necesitará que estén presentes para firmar. Dado que estas personas comparten la responsabilidad del Fideicomiso, también deben aprobar el nuevo ST. Un formulario de fideicomisario sucesor es simplemente una enmienda al fideicomiso. Hacer esto permite agregar el nuevo (futuro) ST sin crear un fideicomiso completamente nuevo. Por lo tanto, la enmienda se agrega al final del documento original.

Debe firmar la enmienda ante notario público para que sea válida. La enmienda necesita una fecha y una declaración en la parte superior que indique claramente que la enmienda existe para nombrar un ST. El formulario debe explicar exactamente quién se hará cargo en caso de muerte o incapacidad del fideicomisario actual con la información que recopiló, como el nombre y la dirección mencionados anteriormente. Si planea pagar al nuevo Sucesor, debe tenerlo en cuenta. Además, el formulario debe incluir una declaración que diga que la enmienda reemplaza cualquier información similar anotada en el documento de fideicomiso original. Finalmente, deberá adjuntar esto al original. Las copias del fideicomiso enmendado deben enviarse a todos los bancos y corredurías que manejan los activos. También puede presentar este documento con un abogado si el fideicomiso tiene una persona o firma dedicada. Una vez que esto esté completo, habrá designado al Fideicomisario sucesor.

Pensamientos finales

Elegir a alguien para que lo maneje o el dinero de su empresa nunca debe hacerse de manera descuidada. Un Fideicomisario Sucesor se encuentra en una posición de extrema confianza, y siempre debe estar dispuesto y ser capaz de manejar la tarea con la máxima profesionalidad. Si bien el papeleo es sencillo, el proceso de elección es vital para la seguridad futura del fideicomiso.