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¿Qué ETF de bonos apalancados es adecuado para usted?

abril 12, 2021

Si bien es ciertamente aceptable utilizar ciertas inversiones para necesidades a corto plazo, generalmente es para eso para lo que debería usarse su salario regular. Si tiene el dinero, compre lo que necesite. Si no lo hace, espere hasta que lo haga. Seguir este lema te dará el dinero que necesitas para sobrevivir hasta bien entrada la vejez. Con esta mentalidad, puede darse cuenta con bastante rapidez de que la mayoría de las inversiones que realiza deben centrarse en su jubilación. Este es un tipo de creación de riqueza que debe comenzar temprano durante su vida y continuar hasta que esté listo para jubilarse. Esta es la razón por la que la inversión debe considerarse como una estrategia a largo plazo para enriquecerse. Si puede mantener sus ojos enfocados en ese objetivo central, entonces ciertamente está más cerca de la línea de meta que la mayoría de las personas en nuestra sociedad. Con eso en mente, considere el poder de los fondos negociados en bolsa para generar el tipo de riqueza que desea.

Otra estrategia de jubilación que se ha vuelto cada vez más popular en los últimos años es hacer uso de fondos cotizados en bolsa para acumular dinero con una cartera de inversiones. Los fondos cotizados en bolsa operan de forma muy similar a los fondos indexados, pero se distinguen por el hecho de que en realidad se negocian como acciones. Esta es una canasta de valores, por así decirlo, que cotiza en una bolsa de valores. Varias empresas emitirán fondos cotizados en bolsa, como Merrill Lynch, State Street y Barclays.

1. ETF de bonos corporativos a largo plazo de iShares

Aquí hay un ETF que ha logrado un porcentaje de rendimiento de un año del 11,5%. El índice de gastos es bastante bajo en 0.06%, mientras que el rendimiento de dividendos anual es 3.32%. Este es un buen ETF de inversión a largo plazo. Actualmente hay $ 1.9 mil millones en este fondo que ha estado activo desde finales de 2009. Este fondo se centró mucho en los bonos que tienen un precio en dólares estadounidenses y que tienen un vencimiento superior a una década. Se beneficiará de un ETF que posee acciones significativas en más de 2500 bonos corporativos diferentes. Estos bonos son emitidos por cientos de empresas diferentes, lo que brinda a los inversores el tipo de diversidad que más necesitan.

Siempre es útil conocer las principales tenencias de cualquier ETF apalancado en el que considere invertir. Para este ETF de iShares en particular, las tres principales tenencias son los bonos que tienen en Pacific Gas and Electric, GE Capital International Funding Company y Anheuser- Busch. Pacific Gas and Electric es una empresa de servicios públicos líder en el sector energético, mientras que GE Capital International Funding es la división de financiación internacional de GE Capital Corporation. Anheuser-Bush no necesita presentación.

2. ETF de bonos corporativos a largo plazo de la cartera SPDR

La cartera SPDR tiene un porcentaje de rendimiento respetable a un año del 11,2% y una tasa de gastos del 0,07%. Los inversores disfrutarán de una rentabilidad por dividendo anual del 3,24%. Los activos bajo administración en el momento actual son un poco menos de $ 900 millones, por lo que parece que hay espacio para crecer aquí. Este es un ETF de bonos apalancados superior en el que querrá considerar invertir porque se centra en invertir en bonos corporativos con sede en EE. UU. Que tienen vencimientos superiores a diez años. Utiliza el Índice Corporativo de EE. UU. Publicado por Bloomberg Barclays para decidir en qué bonos invertir. Cualquier bono debe tener un mínimo de $ 300 millones en lo que respecta al valor nominal pendiente. Actualmente cuenta con más de 2.100 participaciones.

3. ETF de bonos corporativos a largo plazo de Vanguard

Este ETF de Vanguard en particular es un ETF apalancado a largo plazo con un porcentaje de rendimiento a un año del 11,1% y un índice de gastos bajo del 0,05%. El rendimiento por dividendo anual es actualmente del 3,09%. Lo que distingue a este ETF de otros en esto es que tiene la impresionante cantidad de $ 5.1 mil millones. Este es otro ETF que adopta un enfoque a largo plazo en términos de los bonos corporativos que elige mantener. Las principales participaciones de este ETF son actualmente GlaxoSmithKline Capital, Microsoft Corporation y Johnson and Johnson. Esta última es una empresa farmacéutica y de productos de consumo que tiene muchos seguidores en todo el mundo. Este es un ETF con el que los inversores querrán adoptar un enfoque a largo plazo.

Estrategias para emplear al invertir en ETF de bonos apalancados

Hay dos estrategias básicas que se pueden emplear cuando se hace uso del poder de los fondos cotizados en bolsa. Estos incluyen una estrategia de compra y retención y la de una estrategia gestionada de forma más activa. Ambos son igualmente útiles en sus esfuerzos encaminados a generar una revalorización del capital. La primera estrategia relacionada con la compra y la tenencia se considera de naturaleza pasiva. La segunda estrategia emplea un escenario de gestión activa en el que un asesor financiero trabajará para ajustar su exposición a diferentes mercados, varios índices y diferentes sectores, tal como podrían ajustar las acciones de su cartera real.

En esencia, la estrategia de invertir en fondos negociados intercambiados apalancados es excelente en términos de preparación para la jubilación y, luego, una vez que esté realmente jubilado, también se convierte en una excelente estrategia para continuar con el fin de invertir para sus necesidades de apreciación del capital que generará el tipo de flujo de caja que necesitará sin un salario regular basado en el trabajo. Al hacer fondos cotizados en bolsa, querrá decidir cuánto dinero puede asignar a las acciones en cualquier mercado de acciones. Luego, querrá determinar cuánto desea invertir como estrategia central, y esto será lo que representan los fondos cotizados en bolsa. Utilice estos fondos para usted y observe cómo crece su patrimonio con el tiempo, y luego disfrute de su jubilación, mientras continúa la apreciación de sus activos. Esto es a lo que deberías aspirar al final.